Gewerbekunden
Wachstum finanzieren – sicher, flexibel, individuell
Unternehmerinnen und Unternehmer stehen täglich vor der Frage, wie sie das notwendige Kapital zur Realisierung ihrer Ziele – sei es Expansion, Modernisierung, Investition in neue Technologien oder die Sicherstellung der täglichen Liquidität – optimal und zu den besten Konditionen erhalten.
Läuft die Zinsbindung eines Kredits aus, wird die verbleibende Restschuld über eine Anschlussfinanzierung weiterfinanziert – oft mit neuen, günstigeren Zinsen.
Nach Ende der Zinsbindung kann das Darlehen bei derselben oder einer anderen Bank fortgeführt werden – mit neuer Laufzeit und neuen Konditionen.
Vorteil:
Sinkende Zinsen bieten Sparpotenzial. Daher lohnt es sich, spätestens neun Monate vor Ablauf des bestehenden Vertrags Angebote zu vergleichen.
Arten der Anschlussfinanzierung:
- Prolongation: Verlängerung bei der bisherigen Bank
- Umschuldung: Wechsel zu einem anderen Kreditgeber mit besseren Konditionen
- Forward-Darlehen: Frühzeitige Sicherung niedriger Zinsen für die Zukunft
Tipp:
Ein Finanzierungsprofi hilft, die beste Lösung zu finden und alle Vertragsdetails zu prüfen – für eine sichere und kosteneffiziente Weiterfinanzierung.
Ein Betriebsmittelkredit stärkt die Liquidität Ihres Unternehmens im Tagesgeschäft.
Sie finanzieren laufende Ausgaben wie Waren, Löhne oder Materialkosten flexibel über eine Kreditlinie oder einen kurzfristigen Kredit.
Vorteil:
Schneller Zugriff auf Kapital, um Engpässe zu überbrücken oder Wachstumschancen zu nutzen.
Tipp:
Mit einem individuellen Finanzierungsmix lassen sich Zinsen optimieren und Spielräume erweitern.
Der Firmenkredit ist die Basisfinanzierung für Ihr Unternehmen – ob Investition, Wachstum oder Restrukturierung.
Sie erhalten Kapital für Ihre geschäftlichen Vorhaben, das individuell auf Laufzeit, Rückzahlung und Sicherheiten abgestimmt wird.
Vorteil:
Flexible Konditionen, hohe Planungssicherheit und schnelle Umsetzung über erfahrene Finanzierungspartner.
Tipp:
Ein strukturierter Finanzierungsplan verbessert Ihre Verhandlungsposition gegenüber Banken deutlich.
Mit Factoring machen Sie aus offenen Rechnungen sofort Liquidität. Ihre Forderungen werden an einen Finanzierungspartner verkauft, der sofort den Großteil der Rechnungssumme auszahlt.
Vorteil:
Schneller Liquiditätszufluss, geringeres Ausfallrisiko und Entlastung im Forderungsmanagement.
Tipp:
Ideal für wachstumsstarke Unternehmen, die Kunden mit längeren Zahlungszielen bedienen.
Mit der gewerblichen Immobilienfinanzierung realisieren Sie Bürogebäude, Produktionshallen oder Mehrfamilienhäuser.
Unternehmen und Investoren finanzieren ihre gewerblich genutzten oder vermieteten Objekte langfristig mit individuell gestalteten Darlehen.
Vorteil:
Individuelle Strukturen, flexible Laufzeiten und Kombinationen mit Fördermitteln für optimale Wirtschaftlichkeit.
Tipp:
Ein erfahrener Finanzierungsspezialist kann Zinsvorteile über Bankenbündelung und Marktvergleiche realisieren.
Der Investitionskredit ermöglicht Anschaffungen und Expansion – von Maschinen bis zur Lageraufstockung.
Sie finanzieren langlebige Wirtschaftsgüter oder größere Einkaufsvolumina und zahlen die Kosten in planbaren Raten zurück.
Vorteil:
Schonung der Liquidität bei gleichzeitigem Ausbau der Wettbewerbsfähigkeit.
Tipp:
Förderprogramme von KfW oder Landesbanken können die Finanzierung zusätzlich vergünstigen.
Mit einer Projektfinanzierung realisieren Sie komplexe Vorhaben – vom Bauvorhaben bis zur Energieanlage.
Die Finanzierung basiert auf den erwarteten Projekterträgen, nicht primär auf der Bonität des Unternehmens.
Vorteil:
Individuelle Struktur, flexible Rückzahlung und passgenaue Risikoaufteilung zwischen allen Beteiligten.
Tipp:
Unverzichtbar bei größeren Immobilien‑, Infrastruktur- oder Energieprojekten – lassen Sie sich frühzeitig begleiten.
Die Bauträgerfinanzierung deckt die Zwischenfinanzierung während der Bauphase ab.
Sie erhalten Kapital für Grundstückskauf, Bau und Vermarktung, bis die Erlöse aus dem Verkauf der Einheiten fließen.
Vorteil:
Sichere Liquidität über die gesamte Projektlaufzeit hinweg.
Tipp:
Eine transparente Kalkulation und Erfahrung mit Banken sind entscheidend für schnelle Entscheidungen und gute Konditionen.
Mit Firmenleasing sichern Sie sich modernste Technik, Fahrzeuge oder Maschinen – ohne Kapitalbindung.
Sie leasen die benötigten Güter und zahlen monatliche Raten über die Nutzungsdauer, anstatt sie zu kaufen.
Vorteil:
Bilanzneutral, planbar und steuerlich oft vorteilhaft.
Tipp:
Ideal zur Liquiditätsschonung und für Unternehmen, die regelmäßig investieren möchten.
Die Non-Recourse-Finanzierung ist eine projektbezogene Finanzierung ohne persönliche Haftung des Kreditnehmers.
Die Rückzahlung erfolgt ausschließlich aus den Erträgen des Projekts; der Kapitalgeber trägt das wirtschaftliche Risiko.
Vorteil:
Haftungsbegrenzung und flexible Strukturierung für großvolumige Projekte.
Tipp:
Besonders geeignet für institutionelle Investoren und komplexe Vorhaben mit klar planbaren Cashflows.
Mezzaninekapital verbindet Eigen- und Fremdkapital – ideal zur Stärkung der Eigenkapitalbasis ohne Stimmrechtsabgabe.
Unternehmen erhalten Kapital, das wirtschaftlich wie Eigenkapital wirkt, aber vertraglich wie Fremdkapital gestaltet ist.
Vorteil:
Verbessert die Bonität und erhöht den Finanzierungsspielraum.
Tipp:
Optimal für wachstumsorientierte Unternehmen und Projektentwickler, die ihre Eigenkapitalquote gezielt erhöhen möchten.
Mit der Kfz- und Flottenfinanzierung bleiben Unternehmen jederzeit mobil – ob für einzelne Fahrzeuge oder ganze Fuhrparks.
Sie finanzieren Pkw, Transporter oder Nutzfahrzeuge über Leasing- oder Kreditmodelle, angepasst an Ihre Nutzung und Laufzeit.
Vorteil:
Individuelle Lösungen, steuerliche Vorteile und Liquiditätserhalt durch planbare Raten.
Tipp:
Ein Vergleich von Leasing‑, Mietkauf- und Finanzierungsmodellen lohnt sich – Ihr Berater findet die optimale Struktur für Ihre Flotte.